Svenja’s geval is niet uniek; veel mensen delen deze ervaring. Bij het verlenen van een hypotheek letten banken vooral op de schuldrisico’s en vragen ze om een bepaald percentage van de koopsom als eigen inbreng. Hoewel huurders al bewijzen dat ze hoge maandlasten aankunnen, beschouwen banken dit niet als bewijs van financiële betrouwbaarheid. Daardoor blijven ze vastzitten in huurwoningen, zonder de mogelijkheid om eigen bezit op te bouwen.
Vast contract en financiële stabiliteit zijn geen garantie
Ironisch genoeg heeft Svenja een vast contract, iets wat banken normaal gesproken belangrijk vinden. Toch wordt ze gezien als een risico voor een hypotheek. “Ik heb geen betalingsachterstanden en kan elke maand netjes mijn huur overmaken, maar daar lijkt de bank niet van onder de indruk,” zegt ze teleurgesteld. Zelf met een stabiele financiële situatie en een goed inkomen blijkt het moeilijker om een hypotheek te krijgen dan een huurwoning.
De ongelijkheid in de woningmarkt: wie profiteert?
Mensen vragen zich af hoe eerlijk het huidige systeem is. De huizenmarkt lijkt vooral gunstig voor investeerders en vastgoedbedrijven die makkelijk blijven profiteren van hoge huurprijzen. Mensen zoals Svenja blijven zo afhankelijk van huurwoningen en missen de kans om vermogen op te bouwen via eigen bezit. “Het voelt alsof ik vastzit in een systeem dat niet gemaakt is voor mensen zoals ik,” aldus Svenja.
Hoe ziet de toekomst eruit?
De vraag is wat de toekomst brengt voor huurders die in dezelfde situatie verkeren als Svenja. Als het beleid niet verandert, zitten steeds meer mensen gevangen in een vicieuze cirkel van huren zonder vooruitzicht op een eigen woning. Met stijgende huizenprijzen wordt de kloof tussen huurders en kopers alleen maar groter. Zo ontstaat er mogelijk een generatie die permanent buitengesloten blijft van de huizenmarkt, ondanks hun bewezen betalingscapaciteit.
Wat vind jij als lezer?
Het verhaal van Svenja zet je aan het denken. Waarom mogen mensen wel hoge huur betalen, maar krijgen ze geen hypotheek die goedkoper is? Moet de bank niet meer kijken naar de betalingsgeschiedenis van huurders? Of moeten er nieuwe regels komen die meer gelijkheid in de huizenmarkt brengen? Als huurder of koper heb je wellicht je eigen ervaringen en meningen over dit probleem.
De discussie is nog niet voorbij, maar één ding is duidelijk: er moet iets gebeuren zodat mensen zoals Svenja eindelijk de kans krijgen op een eigen woning. Wat denk jij?